1⃣ После разорения SVB банка, который был крупнейшим мировым инвестором в it-стартапы, начали разоряться другие банки США.
▪️Страховка SVB банка покрыла только 10% вкладов, 90% вкладов были потеряны.
▪️Вкладчики других банков, внезапно осознали, что США живут в долг, и у американских банков долгов в десятки раз больше, чем денег.
2⃣ Сейчас на очереди FRB-банк, с балансом вкладов 175 миллиардов, но денег у банка 4,7 миллиарда + в облигациях номинально на 33млд, но одномоментная их продажа обвалит рынок, и выручить можно будет максимум треть.
▪️Крупнейшие банки США догадались, что возможна цепная реакция, и решили его спасти, скинувшись на выплату его вкладов.
▪️Удалось собрать 30 млд, больше не могут — тогда автоматически начнутся проблемы у них самих. Котировки акций FRB-банка рухнули на 70% после такой "помощи", поскольку с ним уже всё ясно.
3⃣ На государство можно не рассчитывать, на балансе минфина денег только на плановые расходы, и любая существенная помощь приведет техническому дефолту США.
▪️Байден подтвердил, что защита банков и их инвесторов не планируется. Про все сбережения граждан в акциях и облигациях в обанкротившихся банках можно навсегда забыть.
4⃣ Куда банки потратили все деньги вкладчиков?
Банки брали вклады под 1%, и покупали долговые облигации США под под 3-4%. Схема была безрисковой и стабильной.
▪️Со времен ВОВ долг США считался самым надежным активом. Никто не думал, что из-за блокировки активов России, долговые бумаги ФРС США могут упасть ниже их номинальной стоимости и что это падение будет длительным и колоссальным.
▪️Из-за подрыва доверия, стоимость долговых бумаг США впервые в истории рухнула даже сильнее, чем рискованных акций и индексов.
5⃣ США не имеет денег для выкупа своих долгов по номинальной стоимости, что не даёт возможности банкам вернуть вклады. Если будут ли спасать банки через "печатный станок", то мировая стоимость доллара рухнет на 90%, как это было в кризис 1970х.
✔️
Нужен 11й, "контрольный" пакет санкций!@d0xt0r
