ПВТ вводит новый вид деятельности — KYT-провайдерНаблюдательный совет ПВТ обновил правила комплаенса для крипторезидентов, и главное изменение — переосмысление роли KYT (Know Your Transaction).
Если KYC — это про то, «кто клиент», а AML — про легальность движения денег, то KYT — чисто криптовый инструмент: анализ блокчейн-транзакций в реальном времени, происхождение и назначение средств, связи адресов с санкционными списками, даркнетом, миксерами и высокорисковыми площадками.
Как было раньшеЗаявителям предписывалось работать строго с зарубежными KYT-сервисами — Chainalysis, Elliptic и подобными. Проблема: эти сервисы сами обязаны соблюдать санкции в отношении белорусских резидентов, что создавало для рынка уязвимость.
Что изменилось (редакция от 29.06.2026)Теперь список приемлемых поставщиков расширен — добавлена Lukka, а главное, разрешено использовать ПО резидентов ПВТ, получивших отдельный статус KYT-провайдера. Условие одно: эффективность решения должна быть не ниже мировых лидеров.
Кто такой KYT-провайдерЭто отдельный резидент ПВТ, который:
разрабатывает и продаёт собственное ПО для KYT-мониторинга
обслуживает криптобанки и других участников рынка
предоставляет риск-скоринг, разметку адресов, аналитические отчёты
При этом KYT-провайдер не вправе сам торговать токенами и не может быть аффилирован с биржами — это чисто инфраструктурная, комплаенс-роль.
Требования к продукту жёсткие:поддержка ключевых блокчейнов — Bitcoin, Ethereum, Tron, Litecoin, BNB Smart Chain, Solana, TON, XRP Ledger
идентификация 20+ категорий риска: санкции, даркнет, терроризм, скам, гэмблинг, украденные средства и др.
формирование риск-отчётов
техническая реализация рекомендаций ФАТФ, включая Travel Rule
отказоустойчивость и бесперебойная работа
Про Travel Rule отдельноИнтересный нюанс: для классических крипробирж Travel Rule пока не актуален — они работают по модели me-to-me, где нет «второй стороны» транзакции. А вот для криптобанков как посредников в расчётах эта логика уже не работает, поэтому именно для них закрепили обязательное использование отечественного ПО с поддержкой Travel Rule.
Фактически ПВТ формирует новую рыночную нишу — локальный комплаенс-инфраструктурный слой для криптобанков. Ждём первых игроков.
#беларусь
🔗
Сайт Kursly📢
Kursly в Telegram